¿Qué es el trading algorítmico y cómo te ayuda?

La implementación de nuevas tecnologías ha hecho que la forma de invertir en los distintos mercados avance de manera agigantada. Para los futuros brokers y money managers debe ser importante conocer los nuevos mecanismos de inversión para explicarlos de manera clara a sus clientes. Hoy queremos centrarnos un método que ha ido ganando fama en los últimos años, vamos a contarte qué el trading algorítmico.

¿En qué consiste el trading algorítmico?

El trading algorítmico es una forma de inversión automatizada que es realizada por máquinas o robots que siguen un sistema de parámetros previamente establecidos. Por lo tanto, se puede decir que esta práctica es la automatización del trading.

El trading algorítmico sirve para crear un sistema con determinadas reglas y parámetros que permitirán abrir o cerrar posiciones sin la intervención humana. Estos sistemas se basan en códigos programáticos y complejos modelos matemáticos y financieros que pueden aplicarse en distintas ocasiones y circunstancias.

Quien utiliza el trading algorítmico puede, a través del sistema intermediario, realizar numerosas ofertas en distintos mercados siempre que las condiciones estén dadas.

El software de trading algorítmico puede analizar una gran cantidad de datos para determinar cuándo es el mejor momento para invertir, y cuándo no. Esto hace que las inversiones se procesen en momentos precisos y controlados que ayuden a alcanzar la mayor rentabilidad posible.

Eso sí, estos sistemas no tienen conciencia propia ni toman decisiones de forma autónoma como lo haría un trader experimentado. Al contrario, siguen patrones establecidos que les indican cuándo actuar y cuándo abstenerse; aunque sí son capaces de, a través del análisis, identificar buenas oportunidades de inversión.

Por ejemplo, el inversor puede programar una orden de compra de cierto activo cuando este baje algunos puntos, o cuando alcance ciertos parámetros de rentabilidad.

Cuando el sistema infiere que las condiciones están dadas, está ejecuta la orden que se programó con antelación sin necesidad de que el inversor apruebe la transacción.

Trading algorítmico vs trading discrecional

Ahora que sabes qué es el trading algorítmico, es posible compararlo con la forma más tradicional de trading, a saber, el discrecional.

Esta práctica describe el método manual y autónomo de abrir o cerrar posiciones a juicio del trader basado en su experiencia. En este tipo de trading, el inversor analiza los mercados, los índices de riesgos, la posible rentabilidad y las fluctuaciones para determinar cuándo es el mejor momento de hacer una transacción.

El trading discrecional requiere de mucho tiempo, análisis y experiencia en el campo financiero para que las estrategias sean efectivas. Por lo tanto, los nuevos inversores y brokers pueden encontrar complicado e incluso riesgoso el trading discrecional.

Por este motivo, el trading algorítmico resulta una alternativa más segura y fácil de implementar a todos aquellos novatos que desean comenzar con sus inversiones y no disponen de la experiencia previa para tomar sus propias estrategias.

Sin embargo, esto no significa que el trading algorítmico garantice la rentabilidad; más bien, aligera ciertos factores que pueden entorpecer una estrategia efectiva, como por ejemplo las emociones o el error humano.

De más está decir que, si bien el trading algorítmico es automatizado y no requiere la acción manual del inversor, sí necesita que se lleve un registro detallado de las transacciones.

Esto permitirá desarrollar estrategias más rentables en base a las experiencias previas teniendo en cuenta diversos factores. Así que los usuarios del trading automatizado deben tener un “diario de trading” y supervisar constantemente los programas que abren o cierran posiciones por ellos.

Ahora que sabes qué es trading algorítmico y podemos compararlo, vemos entonces que ambos tipos de trading son válidos, pero tienen limitantes claras.

Un inversor de gran experiencia puede encontrar oportunidades valiosas de inversión y eso puede llevarlo a generar más dinero que con el trading algorítmico.

Por otra parte, el trading automatizado es más confiable y seguro para inversores inexpertos, y requiere de menos trabajo manual.

Ventajas del trading Algorítmico

  • El inversor puede realizar operaciones de forma automática a través de un software las 24 horas del día.
  • No necesitas hacer una investigación constante de los mercados y sus fluctuaciones para decidir cuándo es el mejor momento para invertir.
  • El trading automático es una práctica confiable que representa más del 80% de las transacciones diarias que se realizan.
  • Se eliminan los riesgos en las inversiones asociados a la compra impulsiva, las emociones o el error humano.
  • No se requiere una amplia experiencia en mercados bursátiles u otros activos.

Desventajas del trading algorítmico

  • El trading algorítmico requiere de amplios conocimientos programáticos y matemáticas financieras. A su vez, se necesita dominar el uso de plataformas como Python o Metatrader4.
  • Hay limitaciones en cuanto a lo que se puede programar. Para un inversor experimentado puede ser más fácil encontrar oportunidades de inversión que para una máquina; eso puede influir en cuánto dinero se puede obtener con cada operación.
  • Este tipo de trading es susceptible a fallas en el sistema, de plataformas o de internet que puedan detener su funcionamiento y se pierdan oportunidades de inversión.
  • A menudo se requiere una mayor inversión en creación y optimización de los sistemas que se utilizan. 

¿Qué se necesita para empezar a utilizar el trading algorítmico?

Ahora que has entendido todo sobre este ingenioso método de inversión y lo que implica para cada tipo de trader, es posible que quieras aprender a implementarlo.

Pues bien, como hemos dicho anteriormente, este tipo de métodos requiere de ciertos conocimientos en sistemas que se aplicarán a la hora de configurar los parámetros del software.

Los Brokers y Money Managers deben dominar los fundamentos bajo los cuales funciona el trading algorítmico para proporcionar a sus clientes soluciones efectivas.

En Smart Broker Solutions te ayudamos proporcionándote el software y las plataformas adecuadas para el trading algorítmico que buscas ofrecer. Te asesoramos en todo momento y nos encargamos de todos los trámites para que te conviertas en un broker en tiempo record.

Si tienes preguntas, contáctanos, estaremos encantados de proporcionarte la información que necesitas.

Rodrigo Insua

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Head of Marketing en Smartbrokersolutions. Coordination and management of online and offline marketing campaigns.